Jefe de Prevención de Fraudes

                Misión

Dirigir y supervisar el sistema integral de prevención y monitoreo de fraudes con el objetivo de reducir pérdidas financieras y riesgos operativos, en cumplimiento de la normativa vigente y los lineamientos regulatorios.

B. Responsabilidades

v Controlar y dar seguimiento al sistema de monitoreo de transacciones de fraude de los tarjetahabientes de la Caja.

v Validar el análisis de patrones y comportamientos de fraude, así como las propuestas de mitigación, asegurando su consistencia con el apetito de riesgo y la reducción de pérdidas financieras.

v Supervisar el proceso de monitoreo de transacciones Asegurar que el monitoreo de transacciones se realice de forma continua y conforme a los criterios definidos, verificando que las alertas sean correctamente evaluadas y calificadas por el proveedor o el equipo de fraude.

v Validar y aprobar modificaciones de reglas de monitoreo y revisar los resultados de falsos positivos, analizar fraudes confirmados y validar las propuestas de modificación o creación de reglas antes de su envío y pase a producción con el Proveedor de Monitoreo de Fraude (PMF

v Evaluar iniciativas de automatización de los procesos de análisis de fraude, orientadas a mejorar la eficiencia operativa y los indicadores de desempeño del sistema de prevención de fraudes.

v Supervisar y validar el diseño, ajuste y desempeño de las reglas antifraude en los sistemas VRM y FRM.

v Actualización constante de los procesos de PF internos y con las áreas afines.

v Alinear el área de PF con la normativa actual emitida por los reguladores.

v Elaborar y presentar reportes de gestión de fraude

v Verificar y validar los resultados de investigaciones internas y externas.

v Participar activamente en los comités organizados por ASBANC.

v Gestionar y monitorear el servicio contratado con el proveedor de monitoreo de transacciones de fraudes y el equipo especializado de Fraudes del Call Center de la Caja

v Otras funciones afines que le asigne el Gerente de Operaciones

v Comprende la cultura de riesgo de Caja y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias

v Realiza activamente operaciones eficaces en sus áreas respectivas a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el

riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta entre la que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del incumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los negocios.

v Promueve un entorno de alto desempeño e implementa una estrategia para la fuerza laboral que atrae, retiene, desarrolla y motiva a su equipo y para lograr esto fomenta un entorno laboral inclusivo, comunica la visión, los valores y la estrategia de negocios y maneja un plan de sucesión y desarrollo para el equipo.

v Coordinar funcionalmente con el área de prevención de fraudes del grupo Scotiabank.

Educación/Experiencia/Otra información

v Formación Académica

v Título Profesional o Grado Académico de Bachiller en Ingeniería Industrial, administración o carreras afines.

v Conocimientos De

v Sistemas de Tarjeta de Crédito,

v Herramientas de monitoreo de Fraude.

v Ingles nivel intermedio

v Conocimientos de estándares de Prevención de Fraudes

v Experiencia

v Experiencia laboral mínima de 2 años.

v Experiencia laboral en posiciones similares mínimo 1 año.